O mercado de negociação está evoluindo rapidamente. Hoje, qualquer pessoa com uma conexão de internet e um computador ou dispositivo móvel pode negociar os mesmos instrumentos que os operadores de Wall Street. Isso contrasta com o que acontecia há alguns anos, quando o mercado financeiro era reserva de grandes bancos de investimento e fundos de hedge.
A evolução do mercado de negociação levou à introdução de muitos produtos como opções, como copytrading social e robôs de investimento, por exemplo. As corretoras também introduziram novos ativos, incluindo criptomoedas.
Para tornar mais fácil e lucrativo para os traders, essas empresas também introduziram negociações com margem e alavancagem. Esses são dois conceitos do mercado financeiro frequentemente confundidos. Margem refere-se a um “empréstimo” concedido a um trader pela corretora, para ajudá-lo a abrir negociações maiores. A alavancagem, por outro lado, é o aumento do poder de compra que um trader recebe quando usa a margem.
O que é negociação com alavancagem?
O conceito de alavancagem tem sido usado por governos, empresas e mutuários há décadas. No financiamento, ajuda os mutuários a aumentar sua capacidade de empréstimo.
Na negociação, a alavancagem permite que os traders negociem com ativos que antes seriam inacessíveis. Por exemplo, o preço das ações da Berkshire Hathaway está atualmente sendo negociado a US$ 300.400,00. Isso significa que os traders comuns não podem comprar este lote. Com a alavancagem, eles podem pagar facilmente por elas, mesmo quando o saldo da sua conta é inferior a US$ 10.000,00.
A principal vantagem de usar a alavancagem é permitir que os traders comprem e vendam ativos que antes não poderiam arcar. Ela também os ajuda a ter mais lucros do que se negociassem sem alavancagem.
Por exemplo, suponha que dois traders — Adam e Bruce — tenham contas com US$ 10.000,00 cada. Depois de fazer suas análises, eles concluíram que o par USD/JPY, que está sendo negociado a 120, mova-se para baixo. Suas corretoras exigem um depósito de margem de 1%. Então, eles abrem uma ordem vendida, esperando que o par mova-se para baixo.
Adam decide usar uma alavancagem de 1:50 e operar vendido o par USD/JPY com sua conta de US$ 10.000,00. Usando essa alavancagem, Adam colocou uma posição vendida no valor de US$ 500.000,00 (10.000 × 50). Um pip do par USD/JPY vale US$ 8,30. Além disso, suponha que um pip de USD/JPY para 5 lotes padrão valha aproximadamente US$ 41,50. Portanto, se o par descer para 119, o trader irá ganhar 100 pips, o que equivale a US$ 4.150. Isso significa um lucro de 41,50%.
Bruce, por outro lado, decide posicionar uma ordem vendida com uma alavancagem de 1:5. Esta transação é equivalente a US$ 50.000,00 a descoberto no USD/JPY. Se a negociação se mover 100 pips para 119, o lucro do trader será de US$ 415, o que é 4,15% do capital total de negociação.
Portanto, o tamanho da alavancagem que um trader usa desempenha um papel importante na determinação da quantidade de lucros que ele obtém por operação. Se a operação der certo, um trader que usa a alavancagem sempre ganhará mais dinheiro do que aquele que usa menos ou nenhuma alavancagem.
No entanto, também existem riscos quando a operação não segue na direção esperada. No exemplo acima, se o par USD/JPY se mover para 121, Adam perderá US$ 4.150 —ou 41,5% da operação — enquanto o outro trader perderá US$ 415, meros 4,15% do capital total.
Como negociar usando alavancagem
A primeira coisa que você precisa fazer ao usar a alavancagem para negociar é determinar o tamanho dela. Isso ocorre porque o tamanho da alavancagem que você usa pode aumentar ou diminuir o saldo da sua conta. Um trader novato deve buscar uma alavancagem mais baixa do que um trader experiente, o qual conhece os riscos do mercado.
Corretoras como a OctaFX oferecem diferentes níveis de alavancagem por classe de ativos. Isso é determinado principalmente pelo nível de riscos desses ativos. Por exemplo, como as criptomoedas são ativos voláteis, as corretoras definem seu nível de alavancagem mais baixo do que as moedas menos voláteis. Além disso, elas ajustam o tamanho da alavancagem quando esperam por um grande evento de movimentação do mercado, ajudando a proteger os fundos dos traders.
Depois de determinar a alavancagem que você usará para as suas negociações, você precisa fazer sua análise para encontrar as posições de entrada ideais. Na negociação de alavancagem, uma posição de entrada pode ser uma compra — se você espera que o preço do ativo suba — ou uma venda — se você espera que ele caia. Você só deve iniciar uma operação após fazer uma análise completa.
Dicas sobre negociação com alavancagem
Lembre-se de que, como todas as formas de negociação, a negociação por alavancagem envolve riscos. Isso significa que, embora você possa ganhar muito dinheiro negociando, também pode perder tudo. Para minimizar os riscos, você precisa fazer algumas coisas antes. Em primeiro lugar, só abra uma operação após realizar uma análise completa. Isso deve envolver uma análise técnica, fundamentalista e sentimental.
Em segundo lugar, certifique-se de que todas as suas negociações estão protegidas por um stop loss. Um stop loss é o nível de margem em que uma negociação com prejuízo é encerrada automaticamente. Este é o valor máximo que o trader está disposto a arriscar por negociação. Este stop loss ajuda o trader a reduzir o risco de perder mais dinheiro do que o planejado originalmente. Na maioria dos casos, é recomendável não arriscar mais de 5% do saldo total da conta por transação. Outra maneira de proteger a conta é usar uma ordem de trailing stop loss. Uma trailing stop loss é quando você move o stop loss na direção de uma negociação vencedora, o que assegura os lucros que você teve.
Terceiro, evite deixar que as emoções assumam o controle das suas negociações. Um erro comum entre os traders amadores é quando fecham uma negociação com prejuízo e, em seguida, abrem uma negociação na direção oposta, sem fazer nenhuma análise. Outro erro é quando eles estendem a marca de stop-loss de uma negociação deficitária na esperança de que a negociação se reverta. Nestes dois casos, o resultado muitas vezes é que o trader acaba perdendo dinheiro.
Quarto, evite ser ganancioso ao operar com alavancagem. A ganância pode custar muito dinheiro. Por exemplo, quando sua meta de lucro é atingida, em vez de resgatá-lo, você decide deixar a negociação aberta para ganhar mais dinheiro. Normalmente, o preço do ativo reverterá e você poderá perder. Você pode evitar isso definindo um take profit, que é o oposto de um stop loss. Um take profit encerrará sua negociação automaticamente quando sua meta de lucro for atingida. Outro exemplo de ganância é quando você abre muitas negociações durante o dia depois de fazer uma negociação lucrativa pela manhã. Você pode evitar esse erro definindo um limite diário e seguindo ele à risca.
A negociação de alavancagem é uma forma ideal para os traders obterem ganhos significativos nos mercados financeiros, quando bem praticada. Se feito de maneira errada, pode ser desastroso para os traders. Ter conhecimento, prática e disciplina podem ajudá-lo a ter sucesso como operador de alavancagem.
